POS機地推人員假冒銀行員工進行騙錢,這些小伙

?POS機新聞 ????|???? ?2020-11-26 14:47
 

一直以來 ,不斷有新聞報道稱,POS機地推人員假冒銀行員工,打著代辦信用卡、機具更新換代、費率調整等幌子,以虛假宣傳、欺詐等方式推銷POS機,嚴重損害銀行、第三方支付機構聲譽和消費者權益,擾亂銀行卡收單市場秩序。也為線下收單行業帶來不少的負面影響。

 

近日,溫州市樂清警方破獲一起團隊詐騙案,抓獲5名涉案人員,該團伙假借銀行工作人員身份行騙,上門推銷POS機和信用卡,浙江多地不少商家和個人上當。

 

事情經過

 

中國人民銀行對POS機的安裝、申請及資金結算都有嚴格、明確的規定,非正當、違規渠道購買POS機,極易造成刷卡人和POS特約商戶在使用過程中面臨資金損失或法律風險。

 

 

小月(化名)是樂清一家足浴店的員工,近期,小月在接待一名男顧客黃某時,該顧客向小月提及自己是辦信用卡的,能給小月置辦一張低費率的信用卡,問小月要不要辦一張。小月一想自己也需要,便同意了黃某的提議。

 

黃某拿到小月提供的身份證和銀行卡,很快就為小月網上申請了一張信用卡,并會在一星期左右寄到。小月注意到自己的銀行卡被扣除了300元,黃某向小月解釋說是信用卡辦理需要,刷筆流水才能辦下來,等信用卡寄到后這300元會自動返回到卡里。見黃某說的信誓旦旦,且操作表現的一點都不拖泥帶水,小月一時便相信了黃某的話。

 

等過了10天左右,信用卡總算寄到了,可當小月拿著信用卡去銀行前臺激活的時候,才被銀行的工作人員告知辦信用卡是不需要任何費用的。小月聯系黃某無果,這才意識到自己上當受了騙,隨后馬上報了警。

 

樂清市公安局虹橋派出所接到報案后,迅速展開調查。民警調查發現,黃某原來是屬于五人的詐騙團伙,該團伙先后輾轉到杭州、溫州、臺州、金華、蘇州、重慶等地,其中浙江省內活動尤為廣泛,基本上每一個縣市區都會去。每當到達一個新地方后,他們便分開獨自行動,尋找沿街的店鋪,假借銀行工作人員名義,上門進行推銷POS機和信用卡。

▲騙子在辦理過程中會索要300元的費用,并稱會自動退還

在推銷過程中,該團伙成員會根據你對信用卡和POS機的了解情況,他們會用不同的方式與你對話。如果你要辦理的是POS機,他們便會索要300元的激活費;如果你要辦理的是信用卡,他們便會稱需要刷300塊錢的流水。但實際上,這些錢都進了騙子口袋。

 

雖然每次詐騙金額不高,但該團伙流竄作案,作案不計其數。在查清事實后,虹橋派出所民警先后赴杭州、寧波等地將該團伙成員抓獲歸案。目前,該團伙成員陳某、黃某、戴某、周某和黎某因詐騙罪已被樂清市公安局依法刑事拘留,案件還在進一步辦理當中。

 

多地開展“冒用銀行名義推銷POS機整治”

 

實際上今年以來全國多地政府部門以及各地人行支行紛紛開展“開展冒用銀行名義推銷POS機專項整治”。

上述的整治行為,也希望廣大辛苦的銷售人員做一個警示,在做銷售時一定要和客戶解釋清楚,不能為了獲取客戶信任就冒充銀聯、銀行員工,以免引起不必要的誤會,不僅影響品牌形象更是透支行業口碑。

 

同時也希望做直營的公司一定要提前給業務人員做好相關知識培訓和作業準則 ,以免將正常的拓客行為演變成違規違法行為,屆時所屬公司或將承受法律代價。

 

銷售不易,口碑壞了,就是人人喊打了。

 

中國人民銀行對POS機的安裝、申請及資金結算都有嚴格、明確的規定,非正當、違規渠道購買POS機,極易造成刷卡人和POS特約商戶在使用過程中面臨資金損失或法律風險。

 

 

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