新大陸有支付牌照嗎?公司支付牌照順利續展

?POS機新聞 ????|???? ?2020-12-02 23:21

626日,新大陸公司公告,中國人民銀行公布《第四批非銀行支付機構<支付業務許可證>續展決定》,公司全資子公司國通星驛獲得本次續展,許可業務類型和范圍為銀行卡收單(全國),有效期為2017627日至2022626日。

 

簡評

 

支付牌照順利續展,核心競爭力凸顯。在央行收緊支付牌照的大環境下,此次牌照續展有9張支付牌照被吊銷,目前具有全國性支付收單牌照的機構僅43家。公司子公司國通星驛順利續展,證明公司銀行卡收單業務在機構、資金、技術、人員、風控、安全等方面具備了較好的經營能力。收益于行業集中度的提升及公司“郵政+代理商”渠道建設的不斷完善,公司市場份額有望計提提升。根據我們的測算,國通星驛全年有望貢獻3億元的利潤。

 

收單—消費金融—商戶服務平臺實現三級跳。公司通過收單業務切入消費金融領域,覆蓋長尾需求,目前以C端個人無場景無抵押貸款業務模式為主,未來有望通過智能POS延伸到B端,公司依托POS和智能識別設備積累的商戶資源,可以更好的釋放消費金融業務潛力。目前公司資金量充足,商戶資源豐厚,可以為消費金融業務提供充足變現渠道。未來基于智能POS和線下商戶資源推進數據運營,配合支付生態圈建設,可為商戶提供貸款、理財、營銷和大數據等全方位服務。公司正在逐步由支付龍頭轉型為全產業鏈服務運營商,預計公司2017-2018業績可以繼續保持高速增長。

 

盈利預測與估值。我們預測公司17-19年實現營業收入48.74億、57.38億、70.48億,凈利潤7.16億、8.36億、9.75億元,EPS分別為0.76元、0.89元、1.04元。

 

公司銀行卡收單市場高速增長,業績有望持續超預期;公司通過數據端優勢,積極布局消費金融萬億市場,消費金融業績有望2018年放量。公司通過銀行卡收單、消費金融、商戶服務平臺實現業績的逐步升級,正在從國內領軍的設備商轉型升級到服務運營商。我們堅看好公司的轉型布局,預計相關業績會在17-18年開始逐步釋放,給予買入評級,建議重點關注。

 

風險提示:POS機市場競爭加劇。

 


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